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为何牛市顶峰阶段该赎回基金

发布时间: 2024-11-30 07:16:47

① 股票基金什么时候买入合适什么时候赎回合适为什么

以下两种情况最好赎回基金:一是如果手头的基金是持续亏损的,一定要敢于止损。很多投资者因为没有准确判断,一开始选择基金时就“走了眼”,持有之后便一直亏损,之后舍不得“割肉”而越陷越深。理财师建议如果在牛市下,持有的基金业绩仍然长期排在同类基金靠后位置的,就要果断“割肉”止损了;二是市场行情发生根本性逆转时,特别是在市场由牛转熊时,要将持有的基金特别是股票型基金赎回。此外,当市场风格发生较大变化且与该基金的风格相反时,建议赎回基金。
由于我国市场板块轮动效应明显,每年热点都不同。一只基金今年有好的表现,但下一年就不太可能了,所以最好设定一个预期收益率,达到预期收益率就可以赎回。如果对后市不看好,可以全部赎回,如果觉得有好的行情,可以先抛出一批,然后继续持有剩余的,这样就可以避免完全在市场的一个低点全部卖出,而是保留剩余部分进一步获利的可能性。

② 散户在牛市入市,是否时机是比较好的呢

对于普通的散户来讲,牛市反而是更容易亏钱的。这几轮牛市,大多数散户并没有真正赚钱,他们获得的只有血和泪。

分析一下牛市下散户为什么更容易亏钱?之后再讲讲牛市下基金该怎么买。

为什么说牛市下散户更容易亏钱呢?我梳理了一下,主要有这几方面的原因。

(1)散户往往后知后觉。

普通散户并不敏感,他们感受到牛市的时候,基本上牛市已经处于中后期,身边的朋友都通过投资赚到钱,让他们觉得牛市终于来了。

因此他们入市的时机并不好,买入的位置相对来说已经比较高了。

买的太贵,是很难赚钱的。

(3)新老基建板块。

新老基建这一块儿应该来说是今年牛市的一个重点。老基建就是传统的房地产啊,公路铁路啊。

新基建科技感就更重一点。比如光伏,比如新能源,这都是导向性很强的行业。今年的趋势依旧不变,值得配置。

最后做个总结,牛市也不能瞎买基金,买的好,能赚到钱,买了不好也会亏损。

③ 我买了一支基金涨14%,我想赎回,但下回还继续买这支基金吗

我买了一支基金涨14%,我想赎回,但下回还继续买这支基金吗?

您好!我是易元机,很高兴回答这个问题。

假设你一万元买入一只基金,赚了14%,那么现在有1.14万元,如果不卖出,他跌了,你的收益变为10%,那么现在是1.1万元。

而卖出之后拿到1.14万元,又在某个位置买入。买入之后又跌了,你的收益里面看到的是亏损4%,账面可能还是1.1万元。

这两种结果,给你带来的心理影响是否会不同?

当然,有的人会说,我卖了之后找个低点再买入。这种理想状态或者做法,是每个进入金融市场的人都想的,而实现他的概率不超过10%。相当于你只有十分之一的机会可能会再买入一个相对低的位置,实际上可能这个概率更低。

而股市中大部分亏钱的人,其实都是抱着这个想法在与市场对赌。最终成功者只能是那些掌握核心信息或者有超人本领的人。如果您是这种人,或许也就不会问这个问题了。

再来说,对于同一只基金这样来回炒作,手续费是一种很大的损失。赌错的概率又很大,那么为什么还非要这样做?

不是说不能按此思路思考,只是在这样做之前,先想清楚到底自己的买卖策略是什么,执行了一次操作后,还能认定这个策略是正确的吗?能否将问题转换为:按照这个策略进行买卖,成功概率是否超过了80%?你的证据是什么?

如果这几个问题都不能给出满意觉得答案,那么不建议你按照所问的方式赎回后再买入!

惠德载物立志通过公开投资策略,与志同道合之士,共同实践看得见的财务自由之路。可能有险阻,也可能有错误,但坚信走下去就会成功。让我们共同为自己打造一个赚钱的机器,成就我们自由的人生!

感谢阅读本文!!

呵呵,这个问题问得好,代表了我身边一大批新基民的心声。

买了一支基金涨了14%,你想赎回的心理我非常理解,落袋为安嘛,正如股票,如果不卖掉,那涨跌永远都是纸面上的,和你其实没有半毛钱关系。只有卖掉了,赎回了,才可以盖棺定论,是挣了还是赔了。

冷不丁买基金,涨了14%,比银行利率高多了,也达到了你的心理预期,这时赎回无可厚非。

但如果你在琢磨是否下回还继续买这支基金,那就希望你全面考虑一下:

首先,你这支基金一直以来 健康 程度如何?基金经理水平如何?属于哪一类基金?行情是否已经走完?股市的大环境是向上还是向下?

如果这支基金行情一直很好,螺旋式稳健上升,抗跌性也比较强,基金经理名气大、操作水平高,基金的前景也明朗可期,那不妨先留着,否则如从末端吃甘蔗一样,浅尝辄止,最甜的部分就会错过。比如去年我一支兴全的基金,在国庆节时涨到40%我就有点急不可耐地赎回了,刚开始还美滋滋的,充满了小富即安的满足感,但没想到一直到今年春节,直接攀升到75%,等于我错失了近一半的利润。

如果这支基金相比其他的基金来说,涨幅不是很好,发展前景也不明朗,基金经理名不见经传,好不容易涨到14%,建议你赎回了,就不要再碰它了。去年我一个朋友,说她之前有个基金拥有了两年,在9月份人家都挣疯了的时候,她才刚回本。我当时就建议她赎回换基金,她倒从善如流,换了那个基金到春节前也挣了30%多,终于尝到了不在一棵歪脖子树上吊死的轻松愉悦。

不过,我从你的描述来看,你对自己选购的这支基金还是挺满意的,如果趋势还没走完,你也没有更好的基金代替,建议不妨持有。如果你觉得已经到了相对高点,那就果断赎回。下次如果还想买它的时候,一定要沉住气,不要刚赎回,过几天又盲目进去,怎么也得等几个大跌,这样才能利益最大化。

比如, 最英明的操作就是在去年春节前卖掉,然后今年4月再继续买回。(最高点卖掉,上涨期买回)

最愚蠢的操作是,去年元旦卖掉,然后春节第一天买回。(错过了二月的大涨,赶上了三、四月份的暴跌)

当然,我们没有后知后觉,也不是神,若能取个英明和愚蠢的中间值就可圈可点了。

比如我,在春节后第一个交易日卖掉,三月底买回(只赶上了一天的大跌,但买回稍稍早了一点)

你购买的这支基金能够涨14%,说明这是一支比较优秀的基金,能够给你带来不错的收益。

至于您的问题,你想赎回了之后,下次是否还继续购买这支基金?

首先,你能够从6000多支基金里面挑选出来这支能够给你带来收益的基金也是很不错了。如果你后期继续看好这支基金,你可以逢回调的时候分批再次买入。基金的成长不是一时半回的,基金公司的发展也不是一年两年的事情。

就像我,我所购买的那些基金都达到了20%的收益率,在年底的时候我已经把这些收益都止盈落袋为安了。把这些收益当做是年终奖来犒劳犒劳下自己。

然后来年的交易日,我又继续定投这些基金。因为当时也是从几千支基金里面艰难的把它们挑选出来,是很看好它们的后续发展的。所以,我会继续购买!!!

做基金要止盈众所周知,可面对什么时候止盈,止盈后应该如何投资的问题,很多人就有些迷茫了。下面我就来简单说一下常用的几种止盈策略以及止盈后的投资方式。

先说止盈策略,最常见的有五种方法:

一、设定止盈线

所谓的止盈线就是在购买基金之初就设定好收益率达到多少,赎回离场,让收益落袋为安。

下面说一个案例。假设设定的止盈线是10%,也就是说基金达到10%的收益就赎回。

基金A买了两年,累计收益率达到了10%,这时要不要止盈呢?我觉得可以考虑再持有一段时间。因为它的年化收益率才5%。

这里说明了什么问题呢?年化收益率是对累计收益率的一个补充。当基金的期限非常长时,比如超过一年,再用累计收益率来评判是否止盈就不太客观。它忽略了时间成本,需要将累计收益率转化为年化收益率进行评判。

在设定止盈线时,大家往往是拍脑袋定出来的,所以很容易出现错过牛市的风险。这就引出了另一种止盈策略:收益止盈法

二、收益止盈法

当进入牛市的时候,基金的涨势可能是一天一个样,我们只需要将基金的收益进行赎回即可。比如这个月涨幅10%,那就赎回10%的基金,下个月又涨10%,就再赎回10%。

这样做的好处就是及时把收益收入囊中,如果上涨了100%,那就算是保本基金,无论将来回落多少,自己都会有收益。但是这样做也有很明显的劣势,那就是自己的本金部分将承担牛熊交替时的下跌风险。

如果行情较好,可以采用收益止盈法,让收益落袋为安。如果行情稍差,那就及时采用回落止盈法,尽可能保证收益。

三、回落止盈法

回落止盈法是建立在已经有了不错的收益率的基础上。如果全部赎回,可能会错过牛市的红利。如果不赎回,就有可能把辛苦得来的收益吐出来。

这时我们就来监测,基金接下来的走势即可,有下跌,就赎回10%,下跌的多,就赎回的多一些。同时结合收益止盈法,有收益,就把收益赎回。

四、投资情绪止盈法

不得不说的一点是,但凡提到基金止盈,一般都是针针对股票基金、指数基金等收益浮动变化较大的基金类型。货币基金和债券基金相对稳健,收益高低基本只与时间有关系。

既然说到股票和指数,就不得不提到市场情绪的问题。因为股票和指数的波动除了与企业本身的发展有关系以外,也与股民参与量的多少有直接关系。

当你身边到处都是在讨论股票,讨论资本市场的时候,那就可以考虑赎回止盈了。因为这个时候,大概率会有机构割韭菜。不离场,就可能会被收割。

止盈操作完毕后就要考虑下一轮投资了,是等待基金净值回落,继续购买呢?还是直接选择其它基金呢?

进行止盈后再投资,重点已经不是选择原有基金还是另选基金了。此时的关键点在于确定入场时间以及初始仓位。

如果原基金仍然处于低位,再选择这只基金也没有问题,毕竟自己相对熟悉。如果已经处于高位,那就可以另选估值相对较低的基金。

基金的本质就是低吸高抛。在市场行情不好的时候买入,净值上涨后卖出,成功获利离场。未来上涨与否,我们可能无法预料,但是在什么时候入场,我们是可以确定的。

如果是一次性投入,建议选择在净值高峰的三分之二处进行投入,最好不要一次性将所有资金都投入。这样既能避免让成本站在高位,也能抓住基金进一步上涨产生的红利。

总结:

买基金就像种地,不仅要会播种,还要会收割。止盈就是在收割。常用的确定止盈的方式有四种:设定止盈线、收益止盈法、回落止盈法、投资情绪止盈法四种。方法有很多,适合自己的才是最好的。

止盈之后,在重新选基金的时候,是否选原有基金并没有那么重要,关键是要找准时间节点和投入仓位。

先把最重要的事情说三遍。

基金不要频繁的买入赎回!基金不要频繁的买入赎回!基金不要频繁的买入赎回!

除非是定投设置的止盈就是14%,否则不要去赎回只涨了14%的基金。

如果你还要继续买这只基金,想着做高抛低吸,那就更加大错特错了。

因为高抛低吸本身,就是对于行情有主观判断,如果你都有主观判断能力了,为什么不直接去买股票,还指着基金做高抛低吸?

定投的情况相对比较特殊,我们稍后再讨论。

在非定投的情况下,一只股票型基金的涨幅如果只有14%,是没有赎回必要的。

可以说14%的涨幅,在任何一只股票基金的长河里,都是非常的不起眼。

当然,如果你主观判断这只基金的管理人能力不行,14%就该赎回,那么未来建议也别碰这只基金,因为只有14%潜在收益率的基金,是不值得长期持有的。

基金的赎回和再投资,其实是有一些公式和秘诀的,不是随心所欲想当然的。

今天从四个方面,来探讨关于基金交易的基础原则。



对于基民来说,一定要记住自己的定位,一个对于股市相对比较懵懂的投资者,所以选择了基金。

高抛低吸这件事,本身对于市场的判断,要有足够的敏锐度。

基金背后是一堆的股票,基金的涨跌受到这一堆股票涨跌的影响。

可以说每一只股票的涨跌还都是不同的。

所以说,基金做波段彻头彻尾就是一个伪命题,说白了比预测大盘还要难,做高抛低吸只能凭感觉。

凭感觉高抛低吸,无异于赌博,结果自然不怎么好看。

这个和基金的止盈出局是两回事,因为还要再找低点买入。

一旦把基金卖飞了,那绝大多数人就错过了这只基金,再然后就没有然后了,只能重新选基。

要知道,并不是所有的基金都那么优质,都能带来超额收益,错过一只好的基金,可能就是错过了几个亿。

除了基金不要做波段,基金还有其他两个不要。

1、不要追高买基金。

相比股票,基金是不适合右侧交易的。

因为基金自己的布局方式,就是偏向于左侧,也就是下跌中建仓。

基金在股票上涨途中,也会买入,但并不会追高,但在股票下跌途中,是会追跌入场的。

这就导致了基金在上涨途中买入,风险偏高,而在下跌途中买入,风险偏低。

优秀的投资反人性,优秀的基金同样适合逆市布局。

2、不要对基金做技术分析。

有一些基民原本是股民,对于基金做起了技术分析。

甚至还有人对于基金在数浪型,判断回撤比例,甚至看基金净值突破。

个股的趋势突破是有道理的,基金的净值突破新高,其实并不代表什么。

对于基金的净值做技术分析,纯属扯淡。

越是资深的基民,越明白基金不能主观操作,总体的基金收益也就越高。



很多基民喜欢做定投,那定投有14%收益,该不该止盈?

首先得看选择的基金,到底是什么样的,波动率有多大。

基金定投的本质原理,我们必须搞明白,它是通过时间去均摊持仓成本,通过波动率来赚到成本线上的超额收益。

所有的交易市场都会出现双向的波动,但凡是成本趋于平均,那么一定会有单边波动的时间。

只要在波峰择机抛售,那么获利是必然的,只是获利幅度的大小问题。

当然,原本的市场对于定投会更容易,因为熊长牛短,长期在熊市的布局成本较低,现如今牛长熊短,整个布局的成本就会偏高,定投收益就会下降。

所以,结论就成了,一定要选择波动率更大的基金做定投,这样获利的概率就会大增。

基金定投的几个要素必须要牢记。

1、指数基金、行业基金风险较低,周期性强。

对于定投基金的选择,建议是偏指数,偏行业基金,比较适合新手。

这类基金对于基金经理的选择会比较弱,相关费用也比较低,风险比较小。

行业是有周期性的,总有逆周期顺周期,适合基金的布局。

如果买综合性的成长基金,遇上基金经理能力差,有可能是会一蹶不振的,定投都没法翻身。

2、熊市入场,用时间成本去布局。

基金定投和一次性买入差别很大,说白了买完就涨,其实是不利的。

定投是需要时间去积累投资本金的,所以不要选择在牛市中布局,尽量选择在熊市的下半场入局。

熊市的下半场,大部分股票进入了价值投资区域,基金会通过专业的眼光去分析判断,然后选择合适的标的去加仓的。

等到牛市来后,这些投资标的会给到明显的超额回报。

3、设置止盈,不要恋战。

最后就是对于专注于定投的基民,一定要设置止盈,达到预期收益即可卖出。

给大家一个比较简单的方法,就是最大波动率*0.25%,是比较适合的止盈收益率。

比如一只基金的最低净值是0.7,最高净值是1.4,波动率就是100%,那么潜在的定投收益率,设置25%为宜。

简单地说,基金净值在0.7-1.4波动,平均的定投成本会在1-1.05之间,25%的收益率就是1.25-1.31之间止盈,是最好的策略。

如果基金的 历史 波动率偏低,那么止盈的收益率也要同步降低,波动偏大,收益率就可以设置的稍微高一些。



对于一只基金止盈赎回后,能不能继续买入这只基金,这个问题的答案是肯定的。

就好像你抛了一只股票以后,能不能再买入这只股票,也是完全可以的。

前提条件有几个,必须明确。

1、这是一只值得投资的优质基金。

一只优质的基金是可以长期给投资者带来回报的。

你可以理解为第一阶段的投资结束,已经止盈出局了,再次买入是第二阶段的投资开始。

判断一只基金是否优质,主要看的是长跑能力。

如果你发现这只基金在每一次回撤后,总能创出新高,那么下一次回撤后,就该果断买入。

长期的综合年化收益率,是最方便判断一只基金长跑能力的指标。

2、不因为情绪上的追高去买回基金。

卖出的基金又涨了,我要去买回来,这明显不是你买入基金的理由。

基金没有踏空一说,只存在有没有继续投资的价值。

如果你在当下判断这只基金值得投资,并且不是你主观情绪的原因,那就可以买回来。

而不是因为基金大涨,按耐不住了去追高入场。

情绪平稳,决策有理有据,把它当成一只新基金去买入,不要有思想包袱。

3、再次设定新的止盈策略。

买基金一定要设置止盈策略,即便打算超长期持有,也需要有止盈策略。

第二次买入同一只基金,也需要有对应的止盈策略。

要么就是收益率止盈,要么就是遭遇基金的“变故”,比如优秀的基金经理更换,进行止盈。

止盈策略很重要,这是一个防守性的举动,从某种层面上决定了投资基金的成功失败。

对于大部分的基民来说,分批止盈是最好的止盈方式,越涨越卖,越跌越买。

不要主观去判断基金的位置高低,涨多了一定会跌,跌多了一定会涨,这是股票市场的规律。

有了良好的止盈策略,等于加上了安全锁,在合适的时候可以拿钱落袋为安。



基金本身,是一个长期体现回报和价值的投资品种。

对于14%这样的收益,是否需要止盈,其实完全取决于一个人的投资偏好。

但本质上,既然选择承担一定的风险去投资基金,收益预期就应该更高一些,至少是年化14%,而不是总的回报14%。

如果经过2-3年的基金投资,最终获得14%的收益,其实年化回报率是偏低的。

基金的长期持有,其实算是半个伪命题,只有好的基金才值得长期持有,投资者也更愿意去长期持有好的基金。

所以基金最终还是回到了如何挑选这个问题上。

这个问题的难点在于,要挑选优秀的,值得长期持有的基金,到底该参考哪几个维度。

给大家几个比较重要的参考指标。

1、夏普比率。

夏普比率,其实是投资的风险收益比。

可以简单地理解为我接受同样的风险,潜在的收益到底有多高。

夏普比率理论上肯定是越高越好,但数据参考周期也要更长一点。

因为单一年份的夏普比率参考价值不明显,有可能是基金经理的投资风格激进,踩准风口导致。

这个和激进长跑的目标,有一些背道而驰。

2、α收益率。

所谓的α率,其实指的是超额回报,绝对正收益的意思

简单地说,就是你选择的基金要相比同类型基金更胜一筹。

别的基金上涨20%,你得上涨20-25%,如果跌20%,你得跌10-15%。

涨得多,跌得少,其实是比较困难的,但还是会有部分基金做得到。

这取决于基金的仓位控制和龙头企业的挑选等等,是基金经理价值的重要体现。

3、最大回撤率。

最大回撤率,是最主要的风险控制指标。

最大回撤率越低,说明基金在风险控制方面做得越好。

当然,鱼和熊掌不可兼得,既要高回报,又想低回撤,并不太现实。

风险控制的越好,潜在收益率就会相对越低,所以最大回撤数据,不要太追求极致,同样要看α率。

4、7年以上平均年化收益率。

最后就是最清晰明了的平均年化收益率了。

但是平均年化收益率高低,至少要跑完一个牛熊周期,才能有明显的结论。

毕竟有一些基金牛市涨得好,熊市跌得也很惨。

按照上证7年左右一个大的牛熊周期,看7年的平均年化收益率指标,是相对最具有参考价值的。

挑选基金,一定要做到,风物宜长放眼量。



如果你是一个基金新手,务必记得,把挑选基金放在第一位,把基金的买入和赎回放在最后一位。

基金投资本来就用的是闲钱,所以平时赎回的概率是很低的。

同时,基金投资就是把钱给到比自己更专业的基金经理去打理,他们会根据专业的判断决定基金的去留,而不是普通投资者主观的判断。

基金的本质,是一个专业基金经理的股市长跑,而基民更像是一个押注者。

如果你长期看好某一位基金经理,可以长期持有,当你不再看好他的时候,应当果断地去更换。

如果你觉得自己已经有超过基金经理的水平,希望通过操作上的高抛低吸来利益更大化的时候,不妨尝试一下股票,或者场内的ETF基金,验证一下自己到底有没有这个水平。

频繁操作场外基金,不仅手续费更高,往往会因为错误的判断,产生不必要的损失,可以说是得不偿失。

基金投资不比股票投资,希望所有的基民能够掌握正确的基金投资方式,通过基金赚到股票市场的钱,分享到经济发展的红利。

如果你看好这只基金,但是考虑到外部环境和经济周期等影响,觉得短期风险较大,可能下跌,卖出后继续定投,是可以的。如果你觉得周期轮转过去了,或者换了基金经理了,再或是基金经理转换了风格,你不喜欢,那就不要再买了。

首先要知道自己买的是哪类基金,权益类基金也分很多类型,下面是没有细分的介绍下,按照指数类型分,比如宽基指数基金,行业指数基金,按照投资风格分,主题成长基金,价值精选基金,再按照是否择时来分,还可以分为择时类基金和择股类基金。还有对冲基金,分级基金,还有很多细分,以上分类也不严谨,大概知道基金有很多类型就可以了,就不一一列举了。

不同的基金,操作策略也不相同。比如你拿的是对冲基金,觉得这种基金,注重看他的长期业绩是否稳定,回撤是否控制得当,如果这些都符合预期,觉得大概率是没必要择时的

对于一般基金的操作策略有几种常见方法:

一,根据市场或行业估值来决定持仓仓位,比如市场或行业的的估值在相对于过去 历史 处于较低位,那即便有所上涨,考虑也不必卖出,长期持有,静等市场或行业估值回归即可。

二,是达到自己心里的一定预期收益后,止盈出局,类似于题主的目前想法。

三,采用网格交易策略,每次上涨,按照达到一定目标计算后,逐步按批次赎回,如果下跌,再按照跌幅比率逐步买入,反复操作。

觉得第一种方法比较适合大部分基金,估值高低来决定仓位高低,相对来说更靠谱些。

第二种方法,觉得是缺乏后续的操作方向,卖出是因为收益达到一定预期,但是这个预期,就会受主观影响比较大,会造成后面的操作难度加大。卖了继续涨会比较尴尬。

第三种方式觉得适合行业ETF类基金操作,这种操作优点是很难被重仓深套,反复操作会获得一定超额收益,缺点是由于大部分时间不能重仓,也会导致收益率受到影响,适合震荡市,单边市场的就会比较难操作。

所以,如果按照第一种操作方式,那么赎回后,短期就不再建议再买回来了,第二种要靠运气多一些。按照第三种方式操作的话,如果不是ETF基金的话,要多考虑一下交易成本,觉得不太容易操作,综上所述,觉得第一种方式相对适合大部分基金。说的不全,欢迎指正,补充。

看你的想法,如果你不急着用钱,那么继续持有是可以的,另外你还要看你打算赎回后买什么?如果你有更好的基金选择,那就赎回,如果没有更好的选择,目前可以继续持有

很高兴回答您的问题,一支基金涨幅14%,然后赎回,下回再去买这只基金行吗?我主要从以下几点来述说,第一点基金是一个长期投资的理财产品,买卖都需要手续费,小于50万以内买入手续费一般在0.1%到0.15%左右,卖出手续费小于7天1.5%,手续费可以说是相当高,所以我们在买卖的时候必须长期看好这个基金,最少一个礼拜看好,否则你就会有被套的风险。第二点基金涨幅能达到14%,说明基金经理能力还可以,持仓股票也是优质股,能预判风险,回撤资金,在行情好的时候又能主动出击,大幅买入持仓股票,最后让买基金的人能有一个不错的收入。第三点基金的过往业绩,主要看半年、一年、两年的业绩甚至更多,然后进行数据分析,再看基金盘子,如果盘子超过百亿,基金经理会很难操作,最后看基金经理是否长期更换,长期更换基金经理会影响业绩,说明基金经理能力不足都有可能。您从上述几个方面看下这个基金值不值得您购买。一个基金涨多了自然会回调,等回调完后再买也是一种不错的选择。前提是必须长期看好此基金。希望我的回答对您有帮助。谢谢!

当然可以啊,这个基金你都盈利14%了,说明它还是能为你赚钱的嘛。

至于你盈利了14%,你想赎回,这也无可厚非呀。

因为没有一个基金会一直赚钱,涨多了它就会跌,跌多了它就会涨。

你觉得这个基金已经为你盈利了14%,你觉得满足了,那你可以赎回,等它跌到合适的价位,你可以再入手的嘛。

就好像我前段时间只赢了一个医疗基,我给自己定下的规则,就是基金每盈利25%就赎回基金的1/4。

所以我前段时间已经按规则执行了一次止盈操作,同时我的定投依然在继续。

你可以看到我上图,这个持仓收益率跟持有收益率是不一样的,那是因为我在持仓收益率25%的时候,止盈过一次,同时它这段时间依然在涨,所以我的持有收益率目前是32.12%,持仓收益率是43.82%。

既然这个基金盈利了,那说明它还是一个好基金嘛,那既然是好基金,那为什么又要赎回呢?

主要是为了让一部分的利润落袋为安,因为未来的不确定性太多,谁也不知道明天是涨还是跌,既然我目前收益率达到了我的心理预期,那我就把利润放进口袋里。

所以你也可以达到你的目标收益率的时候就赎回,当你觉得价格合适了,那么你还可以买回来。

④ 博士问答

劲哥 问:以前博士说了很多成长股,后来才发现也喜欢周期股,以前博士爱谈peg,后来发现连净利润为负的猪票都在上,总是赶不上您的思维,后来我做了一个大胆的猜想:博士理念的精髓其实是以强度在选股,只要图形反应出了足够的强度将要形成趋势都可以上,至于净利润断层、rps、不随大盘新低、先于大盘走强、突破日放量、新高、反转、板块效应等等等等,都是强势因子,在说明这将成为强势股,然后结合概率思维、低风险买入点等建仓持仓,不知道这样理解对吗?

陶博士:基本同意。补充一点:周期股不能看PEG的。

逆流的鱼 问:博士好,问题有点多
1.博士以站上年线作为选股指标,那对于金牌这种是通过行业效应从上到下选择到的么?
2.博士以rps优先,是因为rps是基本面的直观体现,而体现的业绩支撑不一定现阶段可见的,也可以是未来可预期的,比如现阶段的猪票?只要背后有赚钱的逻辑就好?
3.关于指数中期信号,在欧奈尔的书中是否有提及过,期待博士能有关于这方面更多的叙述

陶博士:1、金牌是净利润断层之后,我才关注到的。2、RPS+板块效应+逻辑,优先。3、没有提过,那是我的独创。

chen 问:博士,详细讲讲您的复盘流程

陶博士:我现在就是仅仅看一下我那个板块中的接近一个新高的股票,看看有没有心仪的新姨太

书画人生问: 博士是专门紧盯自己熟悉的几个行业还是哪个强度高做哪个?

陶博士:所有股票都是我量化的候选对象。哪个强度高,哪个形态漂亮,我就上哪个

Sun 问:博士新年好,
我的第一个问题,根据过去12个月的表现选股并持有3个月;但超过12个月时,动量溢价就会消失。这两者是否矛盾?
第二个问题,您能否将您认为漂亮值得看的图形选出一些让我们学习
第三个问题,前段时间5G也是板块强势,为何里面的反转股您从未提到过,我从您的网友答复中揣测您倾向于其是题材而非业绩,能讲讲吗
这么多问题,麻烦博士了,谢谢

陶博士:1、不矛盾,建议您认真读读书中的原文。2、我不能讲现在的股票,我必须回避荐股的嫌疑。历史上的股票,我讲过很多的。历史上的普利、泰格、恒立、顺鑫。3、5G股票,我没有参与,我对于技术类的股票,有心理障碍,我历史上从来没有在技术类的股票上赚过大钱。这类股票的竞争格局,容易被颠覆

简单爱 问:博士,自律的交易者这本心理学大师说成功的交易80%是靠心理、只有20%靠方法,你的公众号已经把你的春秋大梦的操作体系都呈现出来了,受益者众多!感谢博士的付出,能否多说说选股之外的东西?一定还有核心的没有透露。

陶博士:我有自己对于股票的图形的感觉,这个没法透露。任何一只股票,我只要看一下图形,我就能决定我有没有兴趣去研究他的基本面。能够引起我兴趣的股票,少之又少。我这种感觉,不可言传,只能意会的。哈哈。其实,最核心的内容,我也讲过了,我喜欢形态紧凑的股票,这意味着指数下跌时而不跌股票,我最喜欢。

小志志 问:博士介绍的几本书,我也看过其中一部分。从趋势分析,很多理论赞成双底或多底,其中破前低的走势更看好。但是常规的逻辑又是不破新低更强势,应该怎么分辨

陶博士:我喜欢指数新低,个股不新低的股票

彭毓凡问: 陶博士,你好,我想请教一个问题,你说在选股方面,基本上只看图形,很少看基本面,这种情况下,很容易踏到雷,有的雷因为连续跌停而无法及时止损,怎么办?

陶博士:今年的雷,都是图形很差的。如果坚持看图,不容易踩到雷的。

胡平凡 问:博士好,请问您基本面分析的框架是什么样的,另外如何分析两家公司未来的确定性和竞争优势?

陶博士:建议阅读《股票魔法师》。当然,这只是我个人的偏好。真正的基本面分析框架应该是读《证券分析》这本书的,不过,我这本书,我没有读完过。

谈亮问: 博士您说很少看财报,那么基本面分析靠什么呢?机构研报?还是行业新闻?还是什么其他资料?关键性的财务指标除了净利润增长就不看了吗?

陶博士:我主要还是看机构研报,看公司的利润增长点的逻辑在哪里

charles熊 问:如何最终筛选出个股的?基本面方面一般怎么考虑?谢谢陶博。

陶博士:在接近一年新高的月线反转股票中,我主要是看公司的净利润增长,是不是具有加速上涨的特征。基本面,无论如何看,最终都归结到净利润的持续增长,是不是超预期增长。

bobo 问:陶博新年好!以猪肉双雄为例,确实走势好,也有强逻辑。但是基金持仓和现在的业绩,都没有达到标准。这种情况您是怎么考虑的呢?

陶博士:我个人偏向于以RPS强度优先一切的原则,2007年底投机冠农股份的时候,形态和RPS强度表明是当时的最强品种,但当时业绩并没有出现真正的拐点。现在的猪肉,板块效应和RPS强度,是目前最强的中长线品种,这样的周期性股票,等将来业绩真正反转的时候,也许就快到顶了。

不忘初心问:弱弱的问一句,你给萍儿推荐的股票加仓后又减了吗?

如果买点错误,止损是必须的。这个不用赘述。同一个股票,我操作能赚钱,而且在股价没怎么涨的情况,居然也能大赚。这就是职业投机者与业余投资者的区别。职业投机者,一般知道大部分突破都是假突破,一般会选择低吸高抛,一般会选择在下边缘买入股票,一般在上边缘卖出或者减仓股票。业余投资者正相反

TYS 问:请教博士,您说安全买点是突破后的,首次回调10日,20日,50日,120日线,但如果在10 日线买了,有可能跌到20、50、120日线啊,怎么确定会跌倒哪儿呢?博士一定帮我解答哦,困扰了好久。

陶博士:当我错过第一个启动的买点(口袋支点和突破长期平台的起跳点)之后,我通常会选择在10日线附近买入。我说的首次10日线、首次20日线、首次50日线、首次120日线,是有重要前提的。肯定不是说所有股票的10日线、20日线、50日线和120日线都是我偏好的买点。

我说的重要前提,包括但不限于:个股RPS肯定在90以上,前期经历一个高度完整的中期调整或者一个长期整理平台,短期内的涨幅很大,我错过了第一个启动的买点(口袋支点和突破长期平台的起跳点)之后,才会选择后面的首次10日线、首次20日线、首次50日线的买点。

老陈醋 问:博士新年好,您说过,投资的王道是在恰当的时机买入一只确定具有N倍成长空间的长线股,与企业共同成长。请问如何判断一只股是否具有N倍成长空间?另一个问题,首次下探10、20、50日均线买点,如何尽量避免买入后一路向下的情况?多谢博士老师。

陶博士:股票是否具有N倍的成长空间,与公司的基本面密切相关,也与指数的位置密切相关,指数位置越低,具有N倍空间的概率越大。正确的股票,正确的买点,首次下探10日线的买点之后,一路向下的概率,对于我来说,并不高。如果真的碰到 了,要敢于止损

邱瑾 问:博士,您好!请教您2个问题 1.已经月线反转的股票,回到120日是一个加仓点和止损之间怎么判断呢?这期间基本面都没啥消息:2.怎么判断是走歪了,还是有可能有主升呢?我看了您提到的大牛股,发现很多不破50日线的,这是不是个大概率标准?目前做实验持仓您的金股,努力发现规律。

陶博士:事实上, 最赚钱的股票,我是在回踩10日线的时候买入。除了偶尔用过50日线的买点,120日线的买点,最近几年,我很少运用。只有2006年和2007年的大牛市中用过120日线的买点

古月胡 问:您好!陶博士:都是月线反转的股票,您对高价股和低价股同样对待吗?比如深南电路现在都超过100元了,走势很强!很想介入,但是觉得价格好高而犹豫。感谢您解惑!谢谢!

陶博士:这个股票的最近的一个买点是1月30日的10日线下方,这个点买入,应该很难有止损的机会了。

2010 问:陶博士好,有个问题一直不明白,卫宁健康2018年9月3日和4日,连续两个交易日涨停,突破前期新高,上升趋势已经形成,而且公司基本面也挺好,按理说直接加仓了。但买入就会被套,为什么会这样?以后我们小散碰见类似基本面好又新高的股该如何操作?请赐教。

陶博士:熊市里,新高往往是坑。卫宁,就是典型的坑。这个是高位平台向上突破,得小心为上,在指数熊市里。另外,基本面的估值也是需要考虑的

Livermore 问:创一年或历史新高的模式会不会随着知道的人越来越多而失效呢?还有一个关于指数基金的问题,可不可以在一个历史低点,而且只在历史性的低点附近,比如2005年的998点、2008年的1664点左右开始定投或者一次性买入,然后一直持有,如何?

陶博士:我很少推荐在新高的时候直接买入。大多数新高的时候,在过去两年中,都是坑。在指数的最低点买入一直持有,是可遇而不可求的事情。

汉山瑶水 问:感谢博士,祝猪年更上一层楼!请教一下,轮动操作时如何克服犹豫不决和患得患失?持有的股票有盈利但没有走到预设的止盈点,卖出不坚决,导致没有资金及时换入新股。有的时间窗口真的太短,稍一犹豫就错过了,错过了难免会产生负面情绪影响操作。

陶博士:错过的机会很多的啊。例如1月30日的深南电路的10日线下方的买点,我就错过了。市场上的新姨太很多的,错过了就错过了。等待下一个机会就是了

康 问:月线反转股,且净利润断层,发现并研究后,觉得基本面,还有前景都不错,但是已高出买点10个点,按照欧耐尔的说法,超出买点就不要再买了,但是根据今年板块行业和此股盈利预估,至少今年上半年每季度还能维持较高增长率,预估股价至少还有50个点的增长,纠结到底入还是不入。

陶博士:坚持正确的买点。好股票通常不止一个买点的

Apocalypse 问:博士新年好,我想请问下卖出的条件是什么?谢谢

陶博士:我现在是满仓轮动的操作模式,有这么几个卖出条件:一是触发止损时,卖出。二是,走势不如预期的强,可能会卖出。第三,新发现更加理想的品种,会换仓。

刘德礼问: 最近仔细观察了不少大牛股的主升浪,也就是博士的第二阶段,都是一次呵成,基本没有回调到20日线之下的,是否可以把跌破二十日线作为止损点,来做第二阶段的股票呢?

陶博士:最强势的股票,例如2018年4月启动的顺鑫农业,如果错过了4月初的启动点,剩下就只有一次下10日线的绝佳加仓点。这样的股票,才是我心目中的绝色姨太太。平庸的股票,跌破20日线就是止赢点了。

kaka 问:请教博士,18年这样的跌势降低仓位不满仓是不是个更好的选择?另外08,15年这样的跌势满仓轮动感觉也不太合适,我的意思就是说牛市刚顶峰之后的一年里,假设,所谓的a浪下跌里空仓更合适,请博士指教。

陶博士:牛市见顶之后的2015年7月至2016年1月,这段回避就可以了。事实上,2016年3月至现在,满仓轮换我曾经列举的月线反转经典的股票,不用考虑指数的。

曾旷伦.钦宏 问:陶博,请问顺鑫农业,合兴包装,泰格医药的仓位你是一次买到位吗?谢谢!

陶博士:一次买够仓位。

光年 问:想请教陶博士,您每次买入股票是在正确的买点一次性买入,还是在正确的买点,仍然分成几次买入?据我观察,并不是所有的强势股票在碰及均线,都马上反弹。如果止损设得过于严格,有可能会导致,一方面极力寻找最佳买点而踏空,另一方面,在小的震荡面前就被震出来了。

陶博士:我一般在我喜欢的买点,一次买到足够的仓位。如果走势不如预期,一般情况下不会加仓。如果走势强于预期,可能会适度加仓

观潮听涛 问:您好博士,再请教一个问题:比如现在我娶了七房新姨太,可资金只有二十万,知道娶的太多了,可她们都符合标准,而且她们现在都是已经红了,让人难以取舍。请问您遇到这种情况下,怎么处理?谢谢

陶博士:我可能会再适当集中一点。加仓两三个最为看好的品种。

探索者朱wei 问:博士,新年好,请问您真的是博士吗我觉得您讲的绝大部分内容都是关于选股的,以后能不能在仓位管理和买卖点方面多讲讲。
还有一个是基本面分析的综合决策,这可能属于艺术层面吧,要很长的积累。希望博士您以后也能多指点。

陶博士:我当然真的是博士毕业的。仓位管理和买卖点方面,我以前的文章也有讲过的。仓位管理主要是在这篇文章里:《我的资金管理(20170612)》。
仓位管理,不同的模式,管理方法不一样的。有的人就是喜欢重仓一两个品种。这需要对公司基本面有充分的研究,对公司的基本面有足够的信心。这样的管理模式,大部分人是做不到的。我现在的仓位管理,倾向于持有四至五只品种,并不是平均持有,最看好的品种的仓位,有可能会超过3成。

孟 问:博士,您也是从小资金做起来的吧,小资金有什么办法能尽量快的做大吗?您说的那几个从几万做到上亿大概用了多少年呢,用的哪类方法呢?

陶博士:十几年的时间吧,基本上都是重仓一两只品种、满仓轮动,不理会指标的幸运的成功者。

公子百年-周多林问: 陶博士好,非常感谢博士的分享。我统计了2001-2018年近20年指数涨跌时间分布,发现有明显的规律。每年1-4月是投资的黄金时间,4月下旬-6月高度凶险。大牛市一般分为两个进程,第一段非常缓和,第二段快而猛。牛市筑顶后,就会脉冲式急速下跌,至少三轮下跌才会见底。一般熊市持续四年左右。请问,博士研究过市场吗,与市场趋势对抗吗?其次,目前已经熊了四年,牛市具备条件吗?另外,我的研究发现牛市是基本面、资金面、心里面、时间、空间五点共振的结果。但现在这些条件尚未同时具备,是否还有一轮新的下跌呢?

陶博士:我十几年前就知道这个一个研究结论,投资指数,每年11月1日至次年4月30日这6个月的累计投资收益,要远远高于每年5月1日至10月31日这6个月的累计投资收益。我而且用许多国家的指数进行了过验证。这里隐含一个意思是,每年的5月至10月是比较危险的月份,。当然并不是每年都是这样的。

飞鸟和鱼 问:尊敬的投资人陶博您好:猪年祝您股票长红,感些您无私的分享,给了无数蝇头乱撞的股民指明了很清晰的方向!致敬!我的问题是:您在月线翻转思路最后强调了,雪球的朋友万事皆圆提醒的:技术是表象,股票内在逻辑是重点,这里的重点:都包含了哪些因素?这些因素是你在开仓前都已经准备充分了的吗;还是逻辑在,走势不及预期怎么选择呢;举例:猪预期一直在,但温氏不及牧原,你会中途切换不,以上只是举例!二是您有没有止损原则,如果有,哪些是触发条件!谢谢陶博,耽误您时间了,新年快乐!

陶博士:股票内在逻辑,我个人理解的重点是业绩持续增长的逻辑。有时候,我并不是开仓前都已经准备好了的,有时候,我是先上车再研究。我有止损原则

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